Tú Identidad, plataforma mexicana para validación de identidad

 

Validar la identidad de un cliente o proveedor es un reto para cualquier organización, pues implica una gran cantidad de trámites, altos costos en infraestructura y largos periodos de espera. En este sentido y con el fin de optimizar los  procesos de know your customer (KYC), cumplir con la regulación mexicana y dar certidumbre a las empresas surge Tu Identidad.

 

Esta empresa mexicana es la única a nivel nacional que ofrece un servicio de validación integral, ya que no sólo se enfoca en la identidad de las personas físicas, sino que también cuenta con procesos de validación para las empresas o know your business (KYB).

 

“Tu Identidad surgió como una solución a los problemas que enfrentan los bancos, las fintech, y cualquier otra empresa o institución para validar la identidad de sus clientes y proveedores, ya sea para cumplir con la regulación mexicana o simplemente para tener certidumbre de con quién están haciendo negocios. Los fundadores somos exbanqueros que experimentamos lo complicado que pueden ser estos procesos ya que en muchos casos aún se hacen de forma manual con la consecuente ineficacia y molestia para los usuarios.  Esto fue lo que nos hizo darnos cuenta de que es posible hacerlo de forma digital para hacerlos más eficientes no sólo en tiempo, sino también en costos”, señala Ricardo Robledo, director general y fundador de Tu Identidad.

 

Esta plataforma ofrece un servicio de validación de principio a fin que incluye:

  1. Verificación de la identificación oficial
  2. Verificación del comprobante de domicilio y su geolocalización
  3. Biometría facial y prueba de vida
  4. Face match
  5. Firma digital con NOM 151
  6. Biometría dactilar
  7. Consulta de antecedentes en listas negras nacionales e internacionales
  8. Dictaminación legal
  9. Verificación del RFC ante el SAT
  10. Verificación del CURP

 

Más eficiencia a menor costo

En promedio a una empresa le puede tomar más de 21 días y hasta 500 dólares validar la identidad de una persona moral, con Tu Identidad la validación se hace en un máximo de 48 horas y con una reducción del costo superior al 60%.

 

La plataforma permite realizar estos procesos de manera remota, simplificada y efectiva. Además, Tu Identidad permite a las empresas acceder a un expediente digital completo y seguro.

 

La plataforma también es flexible, ya que permite que las organizaciones elijan qué servicios requieren, así pueden incorporar la solución de Tu Identidad acorde a sus necesidades y pagar sólo por los servicios que requieren.

 

A pesar de que en México sólo las entidades financieras están obligadas a validar la identidad de sus clientes mediante una estricta regulación, existen otras empresas que también han optado por incorporar estos procesos.

 

“Los procesos de KYC o KYB tienen una carga reputacional, de prevención de fraudes y lavado de dinero así como los altos costos asociados; por eso cada vez más empresas incorporan estos servicios. Para ellos verificar la identidad de una persona no es obligatorio, pero es parte de su oferta de valor”, añade Robledo Vargas.

 

¿Por qué validar la identidad de tus clientes y proveedores? De acuerdo con Tu Identidad, entre los beneficios de esto destacan:

  • Prevenir fraudes por suplantación de identidad. Los servicios de validación brindan seguridad a las empresas en una etapa temprana de la relación comercial, lo que disminuye el riesgo de fraudes por suplantación de identidad.
  • Contar con información íntegra y actualizada. Tu Identidad permite que las empresas accedan a toda la documentación de sus usuarios de forma simplificada, organizada e inmediata. Documentación 100% digital y disponible.
  • Evitar riesgos reputacionales. Sus eficientes procesos de validación de identidad evitan que las empresas tengan contacto con personas u organizaciones fantasma o que puedan representar un daño a la imagen de la compañía.
  • Cumplir con la regulación mexicana. La regulación mexicana en materia de validación de identidad es muy compleja, Tu Identidad se encarga de todo el proceso con apego a las normas nacionales.
  • Con más de 4 años en el mercado, la empresa mexicana cuenta entre sus clientes a importantes empresas y grupos financieros como AlphaCredit, UnDosTres y DiDi entre otras.

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